目錄

一、協議標準之爭：誰制定規則，誰掌控入口

1.1 ICCE：中國車企主導的自主防線

1.2 ICCOA：手機廠商的生態突圍

1.3?CCC：國際巨頭的高端壁壘

1.4 協議對比

二、底層技術路線：成本與安全的博弈

2.1BLE(低功耗藍牙)：低成本普及核心

2.2 NFC(近場通信)：安全備用方案

2.3 UWB(超寬帶通信)：高端車型的符號

2.4 無線技術對比

三、生態入口之爭：車企與科技巨頭的"鑰匙戰爭"

3.1 車企APP：數據守衛戰

3.2 手機錢包：生態版圖的擴張

3.3 妥協與平衡

四、未來趨勢：競合中的演進

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一、協議標準之爭：誰制定規則，誰掌控入口

1.1 ICCE：中國車企主導的自主防線

即智慧車聯產業生態聯盟（Intelligent Car Connectivity Industry Ecosystem Alliance，簡稱“ICCE”）。

• 背景與主導方：華為主導、中國汽車工業協會發起，成員包括一汽、上汽等車企，旨在打破國際壟斷，確保車輛控制權與數據歸屬主機廠。

• 技術特點：對稱密鑰體系，開發成本低，換手機可云端同步鑰匙，但安全性弱于非對稱加密。

• 落地現狀：國內覆蓋最廣，支持超200款車型（如豐田、長城），市占率超45%。

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1.2 ICCOA：手機廠商的生態突圍

即智慧車聯開放聯盟（Intelligent Connected Car Open Alliance，簡稱“ICCOA”）。

• 背景與主導方：小米、OPPO、vivo聯合部分車企（如上汽）推動，試圖將汽車納入手機生態。

• 技術矛盾：仿CCC非對稱加密，安全性高但開發復雜，換手機需重新授權。

• 困境：2023年發布后無大規模量產車型，車企因忌憚控制權流失傾向ICCE。

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1.3?CCC：國際巨頭的高端壁壘

即汽車連接聯盟（ Car Connectivity Consortium ，簡稱“CCC”）。

• 背景與主導方：蘋果、三星、寶馬等組建，目標是通過CarPlay綁定高端車主生態。

• 技術標桿：Digital Key 3.0融合NFC/BLE/UWB，UWB厘米級定位防中繼攻擊。

• 挑戰：車端UWB模塊成本超200元，僅15%豪華車型搭載（如寶馬、奔馳）。

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1.4 協議對比

維度	ICCE（車企主導）	ICCOA（手機廠主導）	CCC（國際巨頭）
創建方	華為主導，中國車企聯盟	小米/OPPO/vivo + 部分車企	蘋果/三星/寶馬等國際成員
核心目標	中國標準自主可控，車企掌握數據	安卓手機成為萬能車鑰匙	全球化互聯，蘋果生態綁定
密鑰體系	對稱加密（低成本）	非對稱加密（高安全）	非對稱加密 + UWB安全層級
落地現狀	國內200+車型搭載（豐田/長城等）	僅試點（如小米汽車）	寶馬/奔馳等高端車型標配
用戶痛點	換手機無需重新授權	安卓換機需重新配對	依賴iPhone/三星旗艦機
政策支持	中國工信部背書	無	歐美車企自發推廣
未來趨勢	東南亞市場擴展	淪為小米/OV自有生態功能	持續主導高端市場

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二、底層技術路線：成本與安全的博弈

2.1BLE(低功耗藍牙)：低成本普及核心

• 推動者：車企（成本敏感型）、銀基科技（方案商）。

• 核心價值：

  • 低成本普及：手機無需額外硬件，車端改造成本低于50元。

  • 無感解鎖：10米內自動喚醒車輛，用戶體驗接近傳統鑰匙。

• 現狀：占數字鑰匙方案80%以上，銀基科技借其實現200款車型前裝。

• 未來：藍牙信道探測（Channel Sounding）技術提升定位精度，延長生命周期。

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2.2 NFC(近場通信)：安全備用方案

• 推動者：手機廠商（華為/蘋果）、安全方案商（恩智浦）。

• 核心價值：

  • 應急安全：手機沒電仍可解鎖，防中繼攻擊。

  • 生態整合：嵌入手機錢包（Apple Wallet/華為錢包），強化入口價值。

• 現狀：CCC/ICCOA強制支持，但用戶使用率低（需主動貼車）。

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2.3 UWB(超寬帶通信)：高端車型的符號

• 推動者：蘋果（iPhone 11+）、寶馬/奔馳（高端車型）。

• 核心價值：定位精度達厘米級定位，實現“無感走近解鎖”，安全性行業最優。

• 落地阻礙：

  • 成本高：車端模塊成本200元以上，僅豪華車型愿意承擔。

  • 生態割裂：安卓手機UWB支持率不足30%。

• 未來：2024年新增藍牙探測功能后，UWB必要性下降，或長期局限于高端市場。

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2.4 無線技術對比

技術	通信距離	安全性	成本	典型應用場景	主導方	落地現狀
BLE	10-30米	中（需防中繼攻擊）	最低（50元內）	無感解鎖、遠程控車	車企（銀基科技方案）	80%車型采用，主流方案
NFC	0-5厘米	高（防中繼）	低（20元內）	應急解鎖、手機沒電備用	手機廠（華為/蘋果）	CCC/ICCOA強制支持，但使用率低
UWB	5-50米	最高（厘米級定位）	高（200元以上）	高端車型無感解鎖（如iPhone解鎖寶馬）	蘋果/寶馬	僅15%豪華車型搭 載，增速緩慢

注意：

1. 成本數據：基于2024年供應鏈報價（車端模塊BOM成本）。

2. 安全層級：

   • UWB > NFC（物理防中繼） > BLE（依賴軟件加密）。

   • 非對稱加密（CCC/ICCOA）比對稱加密（ICCE）更抗破解。

3. 商業邏輯：

   • 車企選型：成本敏感選BLE，高端車型疊加UWB提升溢價。

   • 用戶感知：90%場景BLE夠用，UWB僅豪華車主愿買單。

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三、生態入口之爭：車企與科技巨頭的"鑰匙戰爭"

3.1 車企APP：數據守衛戰

車企正在打一場數據保衛戰。通過自建數字鑰匙系統，他們希望：

• 牢牢掌握車輛控制權，就像銀行必須自己管理金庫鑰匙
• 獲取完整的用戶駕駛數據，為保險、售后等服務提供精準畫像
• 典型案例：某自主品牌通過鑰匙數據發現用戶平均每月急剎車27次，據此推出定制化保險產品

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3.2 手機錢包：生態版圖的擴張

• 策略：華為將鑰匙嵌入錢包APP；蘋果通過Apple Wallet綁定高端車主。
• 沖突：車企抗議“手機廠商試圖用鑰匙接管汽車生態”

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3.3 妥協與平衡

• 分級格局：高端車支持Apple Wallet，大眾車型用車企APP。
• 數據開放限度：車企僅開放車門狀態等基礎數據，駕駛習慣數據絕不共享。

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四、未來趨勢：競合中的演進

1）技術融合發展

BLE日常解鎖 + NFC應急備用 + 高端車可選UWB（如華為三模方案）。

2）標準不斷分化

• 中國市場：ICCE標準如同"汽車界的銀聯"，建立統一但開放的標準
• 海外市場：CCC標準在高端領域持續領先，中端市場出現分化

3）?本質矛盾

• 車企視數據為“數字石油”，是增值服務核心資產；

• 科技公司將汽車看作“帶輪子的智能終端”；

• 用戶讓渡數據主權換取便捷性

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