歐洲證券和市場管理局（ESMA），歐盟的金融市場監管機構和監督機構，發布了一份聲明，為在向零售客戶提供投資服務時使用人工智能技術（AI）的公司提供初步指導。

盡管人工智能的普及仍處于初期階段，且各公司和成員國的發展不均衡，但對公司行為和零售投資者保護的潛在影響可能是顯著的。重要的是，公司決策仍然是管理機構的責任，無論這些決策是由人還是基于人工智能的工具做出的。為了確保符合《金融工具市場指令II》（MiFID II）的義務并保護投資者的利益，ESMA決定發布一份聲明，向使用人工智能的投資公司提供一些初步指導，并強調始終優先考慮客戶最佳利益的必要性。

在使用人工智能時，ESMA期望公司遵守相關的MiFID II要求，特別是在組織結構、業務行為以及履行為客戶最佳利益行事的監管義務方面。

ESMA表示，盡管人工智能技術為公司和客戶帶來了潛在的好處，但它們也帶來了固有的風險，例如：

1.算法偏見和數據質量問題；

2.公司員工的決策過程不透明；

3.公司和客戶在決策中對人工智能的過度依賴；

4.與收集、存儲和處理人工智能系統所需的大量數據相關的隱私和安全問題。

MiFID II規定的人工智能在投資公司中的潛在應用包括客戶支持、欺詐檢測、風險管理、合規性以及為公司提供投資建議和投資組合管理的支持。

ESMA和國家主管機構（NCAs）表示，他們將繼續監控人工智能在投資服務中的使用情況以及相關的歐盟法律框架，以確定是否需要在這一領域采取進一步行動。

完整的ESMA關于人工智能的聲明可以在此處查看。

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